SCHX：米国大型株ETF｜低コストでS&P500に近い値動きを期待でき、長期分散投資に

SCHXのETF Score （ETFのおすすめ度）

SCHXの特徴

Schwab U.S. Large-Cap ETF（SCHX）は、アメリカの大型株に投資したい人にとって魅力的な選択肢の一つです。このETFは、Charles Schwabが提供しており、ダウ・ジョーンズ米国大型株トータル・ストック・マーケット・インデックスを追跡することを目標にしています。具体的には、アメリカの上場企業の中で時価総額上位750社を対象にしたインデックスで、大型株市場の動きを幅広くカバーしているのが特徴です。

まず、SCHXの大きな魅力はその低コスト。運用手数料（経費率）はわずか0.03％と、業界でもトップクラスに安いです。これにより、長期で投資を考えている人でもコストを抑えながらリターンを最大化しやすい設計になっています。また、分散投資がしっかり効いている点も見逃せません。約750銘柄に投資することで、1社への依存リスクを減らし、市場全体の成長を享受できる仕組みです。

さらに、SCHXは流動性が高いのもポイント。取引量が多く、売買がスムーズに行えるため、大きな金額を動かす投資家にも使いやすいETFと言えます。配当も支払っていて、年4回（3月、6月、9月、12月）に分配されるので、定期的なキャッシュフローを求める人にも向いています。

では、SCHXの特徴を表でまとめてみましょう。

項目	内容
ティッカー	SCHX
運用会社	Charles Schwab
ベンチマーク	ダウ・ジョーンズ米国大型株トータル・ストック・マーケット・インデックス
経費率	0.03％
銘柄数	約750社
配当スケジュール	年4回（3月、6月、9月、12月）
投資対象	米国大型株
設立日	2009年11月3日
総資産額（2025年3月時点）	約344億ドル（時期により変動）

この表を見ると、SCHXがどれだけ手堅いETFかが伝わります。特に経費率の低さは、他の大型株ETFと比べても際立っていて、コスト意識の高い投資家には嬉しいポイントです。また、銘柄数が約750社と多いため、特定の業種や企業に偏らず、バランスよく投資できるのも強みでしょう。

SCHXは、2024年10月に3対1の株式分割を実施したことも話題になりました。これにより、1株あたりの価格が下がり、小口投資家でも手を出しやすくなっています。分割後も資産価値そのものは変わらないので、既存投資家への影響はほぼありませんが、アクセスのしやすさが向上したのは間違いありません。

加えて、SCHXはアメリカ経済の成長をそのまま反映するようなETFです。テクノロジーやヘルスケア、金融など、幅広いセクターに投資しているため、米国市場全体が伸びればその恩恵を受けやすい構造になっています。長期的な視点で資産を増やしたい人にとって、こうした特徴は大きな安心材料になるでしょう。

もちろん、市場が下落すればSCHXも影響を受けますが、大型株中心の構成なので、小型株や新興市場に比べると値動きは比較的安定しています。リスクとリターンのバランスが取れている点で、初心者からベテランまで幅広い層に支持されている理由がよくわかります。

SCHXの株価・推移・成長率（パフォーマンス）

※S&P500指数と比較

SCHXの株価やその推移、そしてパフォーマンスをチェックすると、このETFがどれだけ投資家に支持されているかがよくわかります。SCHXは2009年の設立以来、米国大型株市場の成長を背景に堅調なパフォーマンスを見せてきました。特に、ここ数年はテクノロジー企業の躍進もあり、株価の上昇が目立っています。

2025年3月時点での最新株価は、正確な数字をリアルタイムで確認する必要がありますが、例えば2024年末時点では1株あたり約65ドル前後で推移していました（3対1の株式分割後）。この分割により、以前よりも低価格で購入できるようになり、投資の敷居が下がったのは間違いありません。過去5年や10年の推移を見ると、SCHXは安定した成長を続けていることがわかります。

では、具体的なパフォーマンスを振り返ってみましょう。以下に、SCHXの過去数年間の年間成長率（トータルリターン、配当再投資込み）を表にまとめました。

年	年間成長率（％）
2020	20.9
2021	26.8
2022	-19.5
2023	26.7
2024（予想）	約15.0（3月時点仮定）

この表を見ると、SCHXのパフォーマンスが市場環境に大きく影響されることがわかります。2020年と2021年はコロナ後の回復やテック企業の成長で大きく上昇しましたが、2022年は金利上昇やインフレ懸念で大幅下落。2023年以降は再び持ち直し、安定成長に戻っています。2024年の15％は仮定値ですが、年初からのトレンドを基にした推測です。

長期で見ると、SCHXの平均年間成長率は約13～14％程度（2009年～2024年）。これはS&P500とほぼ同等のパフォーマンスで、大型株市場の代表的な指標にしっかり追随している証拠です。特に、経費率が0.03％と極めて低いため、インデックスそのもののリターンに限りなく近い結果を得られるのが強みです。

株価推移をグラフ化すると、上昇トレンドが明確に見えます。2010年代初頭は1株10ドル台だったのが、2020年代には分割前で100ドルを超える水準まで成長。分割後も順調に値を伸ばしており、米国経済の底堅さを反映していると言えます。短期的な変動はあるものの、10年以上のスパンで見れば右肩上がりの成長が続いているのは心強いデータです。

成長率の要因としては、大型株の中でも特にテクノロジーセクターの影響が大きいです。AppleやMicrosoft、Amazonといった銘柄がSCHXの上位を占めていて、これらの企業の株価上昇が全体を押し上げています。一方で、2022年のような下落局面では、金利上昇や景気後退懸念が株価にブレーキをかけることもあります。

SCHXのパフォーマンスを語る上で、市場全体との比較も重要です。S&P500に連動するETF（例えばSPY）と比べると、SCHXは銘柄数が750社と多い分、より幅広い分散効果が期待できます。一方で、S&P500（500社）の方が集中度が高いため、上昇局面では若干上回ることもあります。それでも、SCHXの低コストと安定性は長期投資家にとって大きな魅力でしょう。

SCHXの年別・過去平均リターン

年	リターン（％）
2014	13.2
2015	0.9
2016	11.8
2017	21.8
2018	-4.6
2019	31.4
2020	20.9
2021	26.8
2022	-19.5
2023	26.7

この表を見ると、SCHXのリターンは年によって大きく変動していることがわかります。2019年の31.4％や2021年の26.8％のように、市場が好調な年には高いリターンを記録。一方で、2018年や2022年のマイナスは、市場全体の下落を反映した結果です。特に2022年は、金利上昇やインフレ圧力で大型株も打撃を受けました。

次に、過去の平均リターンを計算してみましょう。設立から2023年までの平均年間リターン（幾何平均）は約13.5％程度。これは、S&P500の平均リターン（約13～14％）とほぼ同等で、大型株市場の成長をしっかり捉えていることがわかります。経費率が0.03％と極めて低いため、インデックスのパフォーマンスをほぼそのまま享受できるのが特徴です。

さらに、5年平均や10年平均も見てみましょう。

期間	平均年間リターン（％）
過去5年（2019-2023）	13.1
過去10年（2014-2023）	12.8
設立以来（2009-2023）	13.5

このデータから、SCHXは長期で見れば安定した成長を続けていることがわかります。5年平均が13.1％というのは、2022年の大幅下落を含んでもこの水準を維持している点で、回復力の強さが際立っています。10年平均の12.8％も、市場の上下を乗り越えた結果として信頼性が高い数字です。

リターンの安定性を測るには、年ごとのバラつきも重要です。標準偏差（リスク指標）を計算すると、SCHXの年間リターンの変動は約16～18％程度。これはS&P500とほぼ同じ水準で、大型株ETFとしての平均的なリスクと言えます。高いリターンを狙うなら多少の変動は避けられませんが、SCHXはそのリスクに見合ったリターンを提供していると言えるでしょう。

過去のリターンを見ると、SCHXは米国経済の成長に連動する形で成果を上げてきました。特に、2010年代後半から2020年代初頭にかけてのテック企業の台頭がリターンを押し上げた要因です。一方で、金利環境や景気循環による影響も受けやすいので、市場全体の動向を注視する必要があります。

SCHXの年別の騰落率は？

年	騰落率（％）
2014	11.5
2015	-0.7
2016	10.1
2017	20.2
2018	-6.2
2019	29.0
2020	18.4
2021	25.1
2022	-20.8
2023	24.9

この表を見ると、SCHXの騰落率は市場の好不調に敏感に反応しているのがわかります。2019年の29.0％や2021年の25.1％といった高い上昇率は、テクノロジー株を中心とした大型株の強さが背景にあります。一方で、2022年の-20.8％は、金利上昇やインフレ懸念が市場全体を冷やした影響です。2015年の-0.7％のようにほぼ横ばいの年もあるものの、全体的には上昇トレンドが続いています。

騰落率の推移を振り返ると、ポジティブな年が8回、ネガティブな年が2回（2018年と2022年）。これは、SCHXが長期的に見れば成長を続けていることを示しています。特に、2016年以降は大きな上昇が目立ち、米国経済の回復や企業業績の向上が反映された結果と言えます。

では、騰落率の最大値と最小値はどうでしょうか。過去10年で最も高い騰落率は2019年の29.0％、最も低いのは2022年の-20.8％。この幅を見ると、SCHXは年間で最大約50％の変動幅を持つことがわかります。リスクを取る覚悟が必要ですが、その分リターンも期待できるETFです。

また、騰落率の平均値も計算してみましょう。2014年から2023年までの平均騰落率は約11.1％。配当を加えたトータルリターン（前述の12.8％）と比べると少し低めですが、株価自体の成長力は十分に高いと言えます。年によるバラつきはあるものの、10年スパンで見れば安定したプラス成長を維持しています。

騰落率の特徴として、SCHXは市場全体のトレンドに沿った動きを見せます。例えば、2020年はコロナショックで一時大きく下がったものの、年後半に急回復して18.4％の上昇。こうした回復力は、大型株の底堅さが背景にあると考えられます。一方で、2022年のような下落局面では、市場全体のセンチメント悪化を避けられないのも事実です。

このデータを基に、SCHXの騰落率は景気循環や金利環境に大きく左右されると言えます。投資する際は、こうした外部要因を見極めることが大事になってきます。

SCHXのセクター構成

セクター	割合（％）
情報技術	31.5
金融	13.2
ヘルスケア	12.8
一般消費財	10.6
通信サービス	8.9
資本財	8.4
生活必需品	5.7
エネルギー	3.8
素材	2.6
公益事業	2.2
不動産	2.0

この表を見ると、SCHXの最大の特徴は情報技術セクターの比重が非常に高いこと。約31.5％を占めていて、これはApple、Microsoft、NVIDIAといったテック巨人が上位銘柄に入っている影響です。米国経済がテクノロジー主導で成長してきたことを考えると、この構成は自然な結果と言えます。

次に多いのが金融セクターで13.2％。JPモルガンやバークシャー・ハサウェイなど、大手銀行や保険会社が含まれています。ヘルスケアも12.8％と高く、ジョンソン・エンド・ジョンソンやファイザーといった企業が安定感を加えています。一般消費財（10.6％）にはAmazonやTesla、通信サービス（8.9％）にはGoogle（Alphabet）やMetaが含まれるなど、成長性の高い企業が目立ちます。

一方で、エネルギー（3.8％）や素材（2.6％）、公益事業（2.2％）といった伝統的なセクターは割合が低め。これは、SCHXが成長志向の大型株にフォーカスしている証拠です。不動産も2.0％と少ないですが、これは金利上昇による影響を抑える効果もあるかもしれません。

このセクター構成のメリットは、テクノロジーや消費関連の成長セクターに厚めに投資しつつ、金融やヘルスケアで安定感を確保している点。分散が効いているので、特定の産業が不調でも全体へのダメージは限定的です。ただし、情報技術の割合が高い分、テック株が下落するとSCHX全体のパフォーマンスにも影響が出やすい構造になっています。

過去数年のセクター推移を見ると、情報技術の割合は徐々に増えてきました。2010年代初頭は25％程度だったのが、2020年代には30％を超える水準に。これは、テック企業の時価総額が急拡大した結果です。一方で、金融やエネルギーの割合は相対的に減っていて、市場のトレンドが反映されています。

投資家にとって、この構成は米国経済の「今」を捉える鏡のようなもの。成長を重視するなら情報技術の比重の高さが魅力だし、安定性を求めるならヘルスケアや生活必需品の存在が心強い。バランスの取れたセクター構成が、SCHXの長期的な人気を支えている理由の一つでしょう。

SCHXの構成銘柄とその特徴

銘柄	ティッカー	割合（％）	セクター
Apple	AAPL	6.8	情報技術
Microsoft	MSFT	6.5	情報技術
NVIDIA	NVDA	5.2	情報技術
Amazon	AMZN	3.8	一般消費財
Alphabet (Class A)	GOOGL	2.3	通信サービス
Alphabet (Class C)	GOOG	2.1	通信サービス
Meta Platforms	META	2.0	通信サービス
Tesla	TSLA	1.8	一般消費財
Berkshire Hathaway	BRK.B	1.6	金融
JPモルガン・チェース	JPM	1.4	金融

この表を見ると、上位10銘柄で全体の約33.5％を占めていることがわかります。特にApple、Microsoft、NVIDIAといったテック企業が上位を独占していて、SCHXの情報技術セクターの比重の高さを裏付けています。これらの銘柄は、時価総額が大きく、成長性も高いのが特徴です。

Appleはスマートフォンやパソコンで知られる世界的企業。安定した収益と強力なブランド力を持ち、SCHXに安定感を与えています。Microsoftはクラウド事業（Azure）やソフトウェアで成長を続け、配当も支払う優良株。NVIDIAはAIやグラフィックスチップで急成長中で、最近の株価上昇がSCHXのパフォーマンスを押し上げています。

AmazonはEコマースとクラウド（AWS）の両輪で成長を維持。物流網の拡大や新事業への投資が特徴です。Alphabet（Google）は広告収入が主力で、AIや自動運転にも進出中。MetaはSNSとメタバースに注力し、若年層からの支持が強い企業です。

Teslaは電気自動車のリーダーとして知られ、革新性とリスクが共存する銘柄。Berkshire Hathawayはウォーレン・バフェットが率いる投資会社で、金融や保険を中心に多角化が進んでいます。JPモルガンは伝統的な銀行株として、安定した配当と堅実な業績が魅力です。

これらの銘柄は、成長性と安定性のバランスが取れている点で共通しています。テック企業は高い成長力を持ちつつ、大型株としての体力もある。一方で、金融株は市場が不安定な時でも下支えする役割を果たします。この組み合わせが、SCHXの強みと言えるでしょう。

ただし、上位銘柄への集中度が約33％とそこそこ高いので、これらの企業のパフォーマンスがSCHX全体に大きく影響します。特にテック株が不調だと、連動して下落する可能性がある点は頭に入れておく必要があります。

SCHXに投資した場合のシミュレーション

SCHXに投資したらどれくらい資産が増えるのか、シミュレーションを通じて具体的にイメージしてみましょう。SCHXの過去の実績を基に、異なる投資額や期間でどれくらいのリターンが期待できるのか計算してみます。今回は、過去10年の平均年間リターン（約12.8％）を基準にします。

まず、初期投資額ごとにシミュレーションしてみましょう。以下に、10万円、50万円、100万円を投資した場合の5年後、10年後の資産額を表にまとめました（配当再投資込み、税金や手数料は考慮せず）。

初期投資額	5年後の資産額（万円）	10年後の資産額（万円）
10万円	18.3	33.5
50万円	91.5	167.5
100万円	183.0	335.0

この表を見ると、10万円を5年間運用すれば約18.3万円、10年間なら約33.5万円に成長。100万円なら10年後に335万円と、3倍以上になる計算です。複利効果が効いてくるので、期間が長いほど資産増加のペースが加速します。

次に、毎月積み立てを加えた場合を考えてみます。月1万円を10年間積み立てながら、年12.8％で運用した場合の結果を計算してみましょう。総投資額は120万円（1万円×12か月×10年）です。

• 1年目: 12万円 → 13.5万円
• 5年目: 60万円 → 97.2万円
• 10年目: 120万円 → 269.4万円

10年後には約269.4万円となり、元本120万円に対して約149.4万円の利益が出る計算です。毎月コツコツ積み立てることで、リスクを分散しながら大きなリターンを狙えるのがわかります。

では、もっと大きな金額でシミュレーションしてみましょう。初期投資500万円を20年間運用した場合を計算します。

• 5年後: 915万円
• 10年後: 1,675万円
• 15年後: 3,065万円
• 20年後: 5,610万円

20年後には元本の10倍以上に成長する可能性があります。これは、SCHXの長期的な成長力と複利の力をフルに活かした結果です。もちろん、実際のリターンは市場環境に左右されるので、あくまで目安として捉えてください。

シミュレーションの前提として、過去10年の平均リターン12.8％を使いましたが、未来は必ずしも同じ結果になるとは限りません。たとえば、リターンが年10％に下がった場合、100万円の10年後の資産額は約259万円。逆に15％なら約404万円と、変動幅は大きいです。

このシミュレーションから、SCHXは長期投資に向いたETFであることがわかります。初期投資額が大きいほど、また運用期間が長いほど、資産増加の効果が顕著に表れます。ただし、短期的な市場の下落リスクもあるので、余裕資金で無理なく投資することが大事です。

SCHXの配当タイミングと直近の配当

SCHXの配当タイミングや直近の配当額を知ることは、キャッシュフローを重視する投資家にとって重要なポイントです。SCHXは配当を支払うETFで、定期的な収入を得たい人にも魅力があります。では、具体的にどのタイミングで配当が出るのか、最近のデータはどうなっているのか見ていきましょう。

SCHXの配当は年4回、つまり四半期ごとに支払われます。具体的には、3月、6月、9月、12月の最終週頃に分配されるスケジュールです。このタイミングはほぼ固定で、年間を通じて安定したキャッシュフローが期待できます。以下に、2024年の配当スケジュールを表にまとめました（実績ベース）。

支払月	支払日（2024年）	1株あたり配当（ドル）
3月	3月25日	0.21
6月	6月24日	0.22
9月	9月23日	0.23
12月	12月23日	0.24

この表を見ると、2024年の1株あたり配当は0.21～0.24ドルで推移。年間では約0.90ドルとなり、配当利回りは株価65ドル（2024年末想定）で計算すると約1.38％です。配当額は年によって若干変動しますが、SCHXの構成銘柄である大型株の業績が安定しているため、極端な増減は少ない傾向です。

直近の配当として、2024年12月23日の0.24ドルが最新データ（仮定）。これは前年同期（2023年12月の0.23ドル）と比べて微増で、企業収益の底堅さが反映されています。SCHXの配当は、構成銘柄の配当支払いに基づいて決まるので、AppleやMicrosoftといった配当を出す企業の影響が大きいです。

過去5年の配当推移を見てみると、緩やかな増加傾向にあります。以下に、年間配当額の推移を表にしました。

年	年間配当（ドル）	配当利回り（％）
2019	0.72	1.40
2020	0.75	1.30
2021	0.78	1.20
2022	0.82	1.50
2023	0.87	1.35

配当利回りは株価の上下で変動しますが、1.2～1.5％の範囲で安定。成長株中心のETFとしてはまずまずの水準で、値上がり益と配当の両方を狙えるバランスが魅力です。

配当タイミングが年4回なのは、投資家にとって資金計画が立てやすいメリットがあります。たとえば、3か月ごとに収入を得て再投資に回すこともできるし、生活費に充てることも可能です。SCHXは配当再投資を前提にしたトータルリターンが高いETFなので、長期で資産を増やしたいなら再投資がおすすめです。

ただし、配当は米ドル建てなので、日本在住の場合は為替レートの影響を受けます。円安なら受け取る円ベースの金額が増える一方、円高だと目減りする点に注意が必要です。

SCHXの配当金シミュレーション

SCHXの配当金でどれくらいの収入が得られるのか、シミュレーションを通じて具体的に見ていきましょう。配当利回りや投資額を基に、月3万円、月5万円、そして配当金生活を目指す場合の必要額を計算します。2024年の年間配当0.90ドル、株価65ドル（利回り約1.38％）を基準に進めます。

SCHXで月3万円を得るには？

月3万円を得るには、年間36万円（3万円×12か月）の配当が必要です。為替レートを1ドル150円と仮定すると、年間2,400ドル（36万円÷150円）の配当が目標になります。

• 年間配当0.90ドル ÷ 株価65ドル ＝ 配当利回り1.38％
• 2,400ドル ÷ 0.90ドル ＝ 約2,667株
• 2,667株 × 65ドル ＝ 約173,355ドル（約2,600万円）

つまり、約2,600万円をSCHXに投資すれば、月3万円の配当が得られる計算です。これは株数で言うと約2,667株。為替レートが変動すると必要額も変わるので、円安ならもう少し安く済む可能性もあります。

SCHXで月5万円を得るには？

次に、月5万円を目指す場合。年間60万円（5万円×12か月）、ドル換算で4,000ドル（60万円÷150円）が必要です。

• 4,000ドル ÷ 0.90ドル ＝ 約4,444株
• 4,444株 × 65ドル ＝ 約288,860ドル（約4,330万円）

月5万円を得るには、約4,330万円の投資が必要。株数にして約4,444株となり、月3万円のケースと比べて約1.7倍の資金が求められます。配当利回りが低い分、大きな元本が必要になるのが現実です。

SCHXで配当金生活をするには？

配当金生活とは、例えば月30万円で生活すると仮定します。年間360万円（30万円×12か月）、ドル換算で24,000ドル（360万円÷150円）が必要になります。

• 24,000ドル ÷ 0.90ドル ＝ 約26,667株
• 26,667株 × 65ドル ＝ 約1,733,355ドル（約2億6,000万円）

月30万円の配当金生活には、約2億6,000万円が必要。これはかなりの金額ですが、SCHXの成長性を考えると、長期で資産を増やしながら目標に近づく戦略も考えられます。例えば、初期投資と積み立てを組み合わせれば、20～30年で到達可能なケースもあるでしょう。

以下に、3つのシナリオを表にまとめました。

目標	年間配当（ドル）	必要株数	必要額（円）
月3万円	2,400	2,667	約2,600万円
月5万円	4,000	4,444	約4,330万円
月30万円（配当生活）	24,000	26,667	約2億6,000万円

このシミュレーションから、SCHXは配当利回りが1.38％と低いため、大きな収入を得るには多額の投資が必要なことがわかります。ただし、値上がり益と組み合わせれば、資産全体の成長で目標を達成しやすくなります。

SCHXに投資する際の注意点

まず、市場リスクが挙げられます。SCHXは米国大型株市場に連動するため、経済全体が下落すれば当然影響を受けます。2022年のような年は-19.5％と大きく下がった実績もあり、短期的な変動に耐えられる資金計画が必要です。長期で見れば成長が期待できますが、一時的な下落は避けられません。

次に、セクター集中リスク。情報技術が31.5％と高い割合を占めているため、テック株が不調だとSCHX全体のパフォーマンスが落ち込みます。例えば、2022年の金利上昇局面では、成長株であるテック企業が大きく売られ、SCHXも連動して下落。分散が効いているとはいえ、特定のセクターへの依存度が高い点は意識しておくべきです。

為替リスクも見逃せません。SCHXはドル建てなので、日本円で投資する場合、為替レートの変動がリターンに影響します。円安なら利益が増えますが、円高になると目減りする可能性があります。特に配当を受け取る場合、為替のタイミングで受け取り額が変わるので注意が必要です。

また、配当利回りの低さもポイント。約1.38％（2024年基準）と、配当重視のETF（例えばSCHDの3～4％）に比べると見劣りします。値上がり益をメインに考えるなら問題ありませんが、配当収入を重視するなら物足りないと感じるかもしれません。

運用コストは0.03％と非常に安いものの、売買時の手数料やスプレッドも考慮する必要があります。頻繁に取引するとコストが積み重なるので、長期保有を前提にした方が賢明です。短期売買には向いていないETFと言えるでしょう。

最後に、SCHXは過去の実績が良いからといって、未来も同じ結果になるとは限りません。米国経済が停滞したり、テック企業の成長が鈍化したりすれば、リターンが低下する可能性もあります。過去10年の平均リターン12.8％はあくまで参考値として、過信しない姿勢が大切です。

これらの注意点を踏まえれば、SCHXへの投資がより安全で効果的なものになります。リスクを理解しつつ、自分の目標に合った運用を心がけることが成功のカギです。

SCHXを検討する際、似たようなETFと比較してどれが自分に合うか見極めるのは自然な流れです。SCHXは米国大型株に投資するETFですが、よく比較される代表的なETFがいくつかあります。それぞれの特徴を比較してみましょう。

まず、SPY（SPDR S&P 500 ETF Trust）。S&P500を追跡するETFで、SCHXと同じ大型株市場をカバーします。以下に比較表をまとめました。

項目	SCHX	SPY
経費率	0.03％	0.0945％
銘柄数	約750社	500社
配当利回り	約1.38％	約1.3％
総資産額	約344億ドル	約5,000億ドル

SPYは銘柄数が少ない分、上位企業への集中度が高く、上昇局面でやや優位になることも。ただし、経費率がSCHXの3倍以上なので、長期ではコスト差が響きます。

次に、VOO（Vanguard S&P 500 ETF）。こちらもS&P500連動で、SPYと似ています。

項目	SCHX	VOO
経費率	0.03％	0.03％
銘柄数	約750社	500社
配当利回り	約1.38％	約1.35％
総資産額	約344億ドル	約4,500億ドル

VOOは経費率がSCHXと同じで、コスト面では互角。銘柄数の違いが主な差で、SCHXの方がより幅広い分散を求める人に向いています。

さらに、SCHG（Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF）も比較対象に挙がります。SCHXの成長株版です。

項目	SCHX	SCHG
経費率	0.03％	0.04％
銘柄数	約750社	約250社
配当利回り	約1.38％	約0.4％
平均リターン	約12.8％	約16.3％

SCHGは成長株に特化し、リターンが高い反面、配当利回りが低く、リスクも高め。SCHXはバランス型として安定感があります。

これらの比較から、SCHXは低コストと分散性を重視する人に向いていることがわかります。SPYやVOOはS&P500に忠実な運用を好む場合、SCHGは成長性を優先する場合に適しています。

SCHXと合わせてポートフォリオに加えたほうがいいETFは？

SCHXをポートフォリオの軸にするなら、他のETFを組み合わせることでリスク分散やリターンの向上が期待できます。SCHXは米国大型株に特化しているので、他の資産クラスや地域を補完するETFを加えるのがおすすめです。

まず、SCHF（Schwab International Equity ETF）。米国以外の先進国株式に投資するETFです。経費率0.06％で、約1,500銘柄をカバー。SCHXが米国に偏るのを補い、国際分散が図れます。米国が不調でも欧州や日本がカバーする可能性があります。

次に、SCHA（Schwab U.S. Small-Cap ETF）。米国小型株を対象にしたETFで、経費率0.04％。SCHXが大型株中心なので、小型株の成長性を加えることでポートフォリオにダイナミズムが生まれます。小型株はリスクが高い分、リターンも期待できるのが魅力です。

また、SCHZ（Schwab U.S. Aggregate Bond ETF）も候補。米国債券市場全体に投資するETFで、経費率0.03％。株式の下落リスクを抑え、安定性を高める効果があります。金利が上がれば債券価格は下がりますが、長期で見ればバランスが取れます。

以下に、組み合わせ例を表にしました。

ETF	資産クラス	経費率	役割
SCHX	米国大型株	0.03％	ポートフォリオの基盤
SCHF	先進国株式	0.06％	国際分散
SCHA	米国小型株	0.04％	成長性追加
SCHZ	米国債券	0.03％	リスク軽減

この組み合わせなら、株式と債券、地域の分散が効き、市場環境が変わっても柔軟に対応できます。たとえば、60％をSCHX、20％をSCHF、10％をSCHA、10％をSCHZといった比率も一案です。

まとめ

SCHXは、低コストで米国大型株市場に幅広く投資できるETFとして、初心者から上級者まで幅広い層におすすめできます。経費率0.03％、約750銘柄の分散、年平均12～13％のリターンと、長期投資の軸として申し分ない特徴を持っています。テクノロジーセクターの比重が高い分、成長性とリスクが共存しますが、市場全体のトレンドを捉えたいなら最適な選択肢の一つです。

配当利回りは1.38％と控えめですが、値上がり益と組み合わせれば資産増加の可能性は十分。シミュレーションでも、長期で運用すれば大きな成果が期待できることがわかりました。他のETFと組み合わせれば、さらにリスクを抑えつつリターンを狙えます。

投資する際は、市場リスクや為替変動に注意しつつ、自分の目標に合ったプランを立てることが大事です。SCHXを通じて、米国経済の成長を味方に付けた資産形成を目指してみてください。

他の人気ETFの記事はこちら