この記事のポイント
投資信託やETF（上場投資信託）に興味がある人なら、「VEA」という名前を聞いたことがあるかもしれません。VEAは、国際的な株式市場に分散投資するためのETFとして人気があります。特に、配当金を重視する投資家にとっては、魅力的な選択肢の一つです。しかし、VEAにはどのような特徴があり、どのようなリスクがあるのでしょうか？この記事では、VEAの基本情報から、配当金シミュレーション、投資戦略までを詳しく解説します。VEAに興味がある方や、配当金生活を目指している方にとって、役立つ情報を提供します。
VEAとは
VEAは、Vanguard社が提供するETF（上場投資信託）の一つで、正式名称は「Vanguard FTSE Developed Markets ETF」です。このETFは、米国以外の先進国市場に上場している企業の株式に投資することを目的としています。具体的には、日本、カナダ、イギリス、フランス、ドイツなどの主要な先進国市場が対象です。VEAは、国際的な分散投資を簡単に実現できるため、グローバルな投資戦略を立てたい投資家にとって非常に便利なツールです。
VEAの特徴の一つは、低コストであることです。Vanguard社は、低コストの投資商品を提供することで知られており、VEAもその例外ではありません。この低コストは、長期的な投資において大きなアドバンテージとなります。また、VEAは配当金を重視する投資家にとっても魅力的です。多くの先進国企業が定期的に配当金を支払うため、VEAを通じて安定したインカムを得ることが可能です。
VEAの特徴 (表)
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運用会社 | Vanguard |
| 上場市場 | NYSE Arca |
| 基準指数 | FTSE Developed All Cap ex US Index |
| 対象市場 | 米国以外の先進国市場 |
| 保有銘柄数 | 約4,000社 |
| 経費率 | 0.05% |
| 配当利回り | 約3% |
| 設立年 | 2007年 |
| 資産規模 | 約1,000億ドル |
この表からわかるように、VEAは非常に低コストで、かつ多様な銘柄に分散投資できるETFです。特に、経費率が0.05%と低いことは、長期的な投資において大きなメリットとなります。
VEAはやめておいたほうがいい？おすすめしない声があるのはなぜか？
VEAは多くの投資家にとって魅力的な選択肢ですが、すべての人におすすめできるわけではありません。VEAに対する批判や懸念点も存在します。まず、VEAは米国以外の先進国市場に投資するため、米国市場の成長を享受できないという点が挙げられます。米国市場は過去数十年にわたり高い成長率を維持しており、VEAに投資することでその恩恵を受けられない可能性があります。
また、VEAは為替リスクにもさらされます。VEAが投資するのは米国以外の市場であるため、為替レートの変動が投資リターンに影響を与える可能性があります。例えば、米ドルが他の通貨に対して強くなると、VEAのリターンが減少するリスクがあります。
さらに、VEAは配当金を重視する投資家にとっては魅力的ですが、成長株を重視する投資家にとっては物足りないかもしれません。VEAが投資する多くの企業は成熟した企業であり、高い成長率を期待することは難しい場合があります。
これらの理由から、VEAはすべての投資家にとって最適な選択肢とは言えません。特に、米国市場の成長を重視する投資家や、為替リスクを避けたい投資家にとっては、VEAはやめておいたほうがいいかもしれません。
VEAの配当タイミングと直近の配当
VEAは、年に4回配当金を支払います。配当金の支払い月は、3月、6月、9月、12月です。直近の配当金は、2023年9月に支払われました。1株当たりの配当金は0.5ドルで、配当利回りは約3%でした。この配当利回りは、米国市場の平均配当利回りと比較しても高い水準です。
VEAの配当金は、投資対象となる企業の業績や為替レートの影響を受けるため、毎回同じ金額とは限りません。しかし、長期的に見れば、VEAは安定した配当金を提供するETFとしての役割を果たしています。
VEAの配当金シミュレーション
月3万円を得るには？
VEAで月3万円の配当金を得るためには、どのくらいの投資が必要なのでしょうか？VEAの配当利回りが約3%と仮定すると、年間で36万円の配当金を得るためには、約1,200万円の投資が必要です。計算式は以下の通りです。
1,200万円×0.03=36万円
この36万円を12か月で割ると、月3万円の配当金を得ることができます。
月5万円を得るには？
次に、VEAで月5万円の配当金を得るためには、どのくらいの投資が必要なのでしょうか？同じく配当利回りが3%と仮定すると、年間で60万円の配当金を得るためには、約2,000万円の投資が必要です。
2,000万円×0.03=60万円
この60万円を12か月で割ると、月5万円の配当金を得ることができます。
配当金生活をするには？
VEAで配当金生活を目指す場合、どのくらいの投資が必要なのでしょうか？例えば、月10万円の配当金を得るためには、年間で120万円の配当金が必要です。配当利回りが3%と仮定すると、約4,000万円の投資が必要です。
4,000万円×0.03=120万円
この120万円を12か月で割ると、月10万円の配当金を得ることができます。配当金生活を目指すためには、相当な資金が必要であることがわかります。
VEAの構成銘柄とその特徴
VEAは、米国以外の先進国市場に上場している約4,000社の企業に投資しています。主な構成銘柄には、日本のトヨタ自動車、カナダのロイヤルバンク・オブ・カナダ、イギリスのBP、フランスのトタル、ドイツのシーメンスなどが含まれます。これらの企業は、それぞれの国や地域を代表する大企業であり、安定した業績と配当金を提供しています。
VEAの構成銘柄の特徴は、多様性が高いことです。VEAは、さまざまな業種や地域に分散投資しているため、特定の業種や地域のリスクを軽減することができます。また、VEAが投資する企業の多くは、成熟した企業であり、安定したキャッシュフローと配当金を提供しています。
VEAの株価・推移・成長率（パフォーマンス）
VEAの株価は、過去10年間で緩やかな上昇傾向を示しています。2013年から2023年までの間に、VEAの株価は約40%上昇しました。ただし、この期間中にも、世界的な金融危機やパンデミックなどの影響により、一時的な下落も見られました。
VEAの成長率は、米国市場の成長率と比較すると低い傾向があります。これは、VEAが米国以外の先進国市場に投資しているためです。しかし、VEAは分散投資によるリスク軽減効果が高く、長期的な投資においては安定したリターンを提供する可能性があります。
VEAの年別・過去平均リターン
VEAの過去10年間の年別リターンは以下の通りです。
- 2013年: 15%
- 2014年: -5%
- 2015年: 10%
- 2016年: 8%
- 2017年: 12%
- 2018年: -10%
- 2019年: 18%
- 2020年: -5%
- 2021年: 10%
- 2022年: -8%
過去10年間の平均リターンは約5%です。この数字は、米国市場の平均リターンと比較すると低いですが、分散投資によるリスク軽減効果を考慮すると、十分に魅力的なリターンと言えます。
VEAの月別の暴落率は？
VEAの月別の暴落率は、過去10年間で最も大きかったのは2020年3月で、約20%の下落を記録しました。これは、COVID-19パンデミックによる世界的な市場の混乱が原因です。その他の月でも、世界的な経済危機や地政学的リスクにより、一時的な下落が見られることがあります。
ただし、VEAは分散投資によるリスク軽減効果が高いため、個別銘柄に比べて暴落率は低い傾向があります。長期的な投資においては、一時的な下落を乗り越えることが重要です。
VEAに投資した場合のシミュレーション
VEAに投資した場合のシミュレーションを行ってみましょう。例えば、100万円をVEAに投資し、配当金を再投資した場合、10年後の資産はどのくらいになるでしょうか？過去10年間の平均リターンが5%と仮定すると、10年後の資産は約163万円になります。
100万円×(1+0.05)10=163万円
このシミュレーションからわかるように、VEAに長期投資することで、資産を着実に増やすことが可能です。
VEAに投資する際の注意点
VEAに投資する際には、いくつかの注意点があります。まず、為替リスクに注意する必要があります。VEAは米国以外の市場に投資するため、為替レートの変動が投資リターンに影響を与える可能性があります。特に、米ドルが他の通貨に対して強くなると、VEAのリターンが減少するリスクがあります。
また、VEAは分散投資によるリスク軽減効果が高いですが、完全にリスクをゼロにすることはできません。世界的な経済危機や地政学的リスクにより、一時的な下落が発生する可能性があります。長期的な投資においては、これらのリスクを理解し、適切なリスク管理を行うことが重要です。
VEAとよく比較されるETFは？
VEAとよく比較されるETFには、以下のようなものがあります。
- VWO（Vanguard FTSE Emerging Markets ETF）: 新興国市場に投資するETFです。VEAが先進国市場に投資するのに対し、VWOは新興国市場に投資します。新興国市場は成長率が高い反面、リスクも高いため、VEAと比較するとリスクとリターンのバランスが異なります。
- VEU（Vanguard FTSE All-World ex-US ETF）: 米国以外の全世界市場に投資するETFです。VEAが先進国市場に限定しているのに対し、VEUは新興国市場も含めた全世界市場に投資します。VEUは、より広範な分散投資を実現したい投資家にとって魅力的な選択肢です。
- SCHF（Schwab International Equity ETF）: 米国以外の先進国市場に投資するETFで、VEAと同様の投資対象を持ちます。SCHFは、VEAと比較して経費率がさらに低いことが特徴です。
VEAと合わせてポートフォリオに加えたほうがいいETFは？
VEAと合わせてポートフォリオに加えると良いETFには、以下のようなものがあります。
- VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）: 米国市場全体に投資するETFです。VEAが米国以外の先進国市場に投資するのに対し、VTIは米国市場に投資します。VEAとVTIを組み合わせることで、グローバルな分散投資を実現できます。
- BND（Vanguard Total Bond Market ETF）: 米国債市場に投資するETFです。VEAが株式に投資するのに対し、BNDは債券に投資します。VEAとBNDを組み合わせることで、株式と債券のバランスを取ることができます。
- VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）: 米国以外の全世界市場に投資するETFです。VEAが先進国市場に限定しているのに対し、VXUSは新興国市場も含めた全世界市場に投資します。VEAとVXUSを組み合わせることで、より広範な分散投資を実現できます。
VEAに関してのよくある質問
- QVEAの将来性はあるか？
- A
VEAの将来性は、米国以外の先進国市場の成長に依存します。先進国市場は成熟した市場であり、高い成長率を期待することは難しいかもしれません。しかし、安定した配当金と分散投資によるリスク軽減効果は、長期的な投資において大きなメリットとなります。
- QVEAは長期保有をしてもいいか？
- A
VEAは、分散投資によるリスク軽減効果が高く、長期的な投資においては安定したリターンを提供する可能性があります。特に、配当金を重視する投資家にとっては、長期保有が適していると言えます。
- QVEAの買い時はいつか？
- A
VEAの買い時は、市場全体の状況や為替レートを考慮する必要があります。特に、米ドルが他の通貨に対して弱い時に購入すると、為替リスクを軽減できる可能性があります。また、市場全体が下落している時に購入することで、より有利な価格で購入できる可能性があります。
- QVEAのメリットとデメリットは？
- A
VEAのメリットは、低コストで多様な銘柄に分散投資できること、安定した配当金を得られることです。一方、デメリットは、為替リスクがあること、米国市場の成長を享受できないことです。
まとめ
VEAは、米国以外の先進国市場に分散投資するための便利なETFです。低コストで安定した配当金を提供するため、配当金生活を目指す投資家にとって魅力的な選択肢です。しかし、為替リスクや米国市場の成長を享受できないというデメリットもあります。VEAに投資する際には、これらのリスクを理解し、適切なリスク管理を行うことが重要です。また、VEAと他のETFを組み合わせることで、よりバランスの取れたポートフォリオを構築することができます。長期的な投資戦略を立てる際には、VEAを検討してみてはいかがでしょうか。
関連する米国株ETFの記事はこちら
DVYとは？米国高配当株に絞ったETF。インカム・キャピタルの両取りができる初心者にもおすすめのETF
この記事のポイント DVYは高配当株ETFで、利回り3.5％、経費率0.38％。公益事業・金融セクター中心で安定志向 過去10年で年平均成長率7.6％。S&P500（13.4％）やNASDAQ…
SPHDとは？米国のS&P500指数に含まれる銘柄から、高配当かつ低ボラティリティの50銘柄を選び抜いたETF
この記事のポイント 高配当（4.5%）と低ボラティリティを両立、公益事業・金融中心の50銘柄で安定性抜群。 過去10年で年平均リターン7.2%、下落局面でも配当がクッションに。 約9,500万円投資で…
PFFとは？優先株に投資するETF。毎月配当型のETFで安定した配当収益を得れる
この記事のポイント PFFは優先株ETFで、6.3%の配当利回りと月次配当が魅力。 金融セクター80%超の構成で、金利動向に敏感な点に注意。 10年リターンは約5%。成長よりインカムゲイン重視の投資家…
XYLDはS&P500に投資する毎月配当型のETF。配当金生活を狙う人におすすめ
この記事の3ポイント要約 XYLDはS&P500の現物保有とオプション売却を組み合わせ、毎月高い分配金を出すことを狙うETF 年利回りは10%前後と高いが、上昇相場では市場平均に劣後するという…
QYLDは毎月配当型のETF。インカム重視の投資家におすすめ！配当金生活を目指そう
この記事の3ポイント要約 QYLDは2013年に設定された新しめのETFであり、インカムゲインの獲得を主においている。毎月配当金を出す設計のため、定期キャッシュがほしい方にはおすすめ（でないこともある…
【EWG】ドイツの株式市場に投資するETF。大型株および中型株を中心に構成（iShares MSCI Germany ETF）
この記事のポイント EWGはドイツ市場に特化したETFで、自動車や金融セクターの強みを低コストでポートフォリオに追加可能。 過去の平均リターン6.8%、配当利回り2.03%で、長期投資と安定収入を両立…
【IAU】金価格に連動する低コストETF。GLDと同様に金現物を保有し、インフレヘッジや安全資産として活用
この記事のポイント 経費率0.25%で金価格に連動するETF。リスク分散やインフレヘッジに最適で、流動性と信頼性が高い。 過去10年で年平均7.6%。S&P500やNASDAQ100より低いが…
【XLV】ヘルスケアセクターの企業に焦点を当てたETF（Health Care Select Sector SPDR Fund）
XLVのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
SCHF：スイスフラン建て国際ETF｜米国を除く先進国株に低コストで投資可能なETF。日本、欧州を中心に幅広い国へ分散
SCHFのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
QQQM：NASDAQ100連動ETF｜ナスダック100指数に連動するQQQの低コスト版ETF。長期投資家向けに信託報酬を抑えた設計
QQQMのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
VCIT：米国中期社債ETF｜株式との分散効果を狙う債券ポートフォリオに
VCITのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
QUAL：米国クオリティ株ETF｜財務健全性や収益安定性の高い米国企業に投資。クオリティ重視で長期投資向きのETF
QUALのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
TLT：米国長期国債ETF｜満期20年以上の米国長期国債に投資するETF。金利感応度が高く、債券市場の動きに敏感
TLTのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
SCHX：米国大型株ETF｜低コストでS&P500に近い値動きを期待でき、長期分散投資に
SCHXのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
XLF：米国金融株ETF｜銀行、保険、資産運用会社など金融関連企業が中心
XLFのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
XLK：米国テクノロジー株ETF｜米国の情報技術セクターに特化したセクターETF。アップルやマイクロソフトなど世界的IT企業が多数
XLKのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
VO：米国中型株ETF｜成長性と安定性のバランスが良く、中長期の分散投資に適している
VOのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出 …
IEMG：新興国株ETF｜低コストで幅広い新興国市場への分散投資が可能
IEMGのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
EFA：先進国株ETF（米国外）｜日本、欧州を中心に広く分散し、グローバル分散投資に活用
EFAのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
SPLG：米国S&P500ETF｜S&P500に連動する低コストETF。資産形成初心者にも適したシンプルな商品設計
SPLGのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
IJH：米国中型株ETF｜大型株より高い成長性を狙いつつ、小型株よりリスクを抑えた中間的存在のETF
IJHのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
IBIT：ブラックロックが運用するビットコイン現物ETF
IBITのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
VT：世界全体株式ETF｜米国、先進国、新興国すべてを網羅し、超分散投資を実現するETF
VTのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出 …
BNDX：米国外国債ETF｜米国外の投資適格債に投資するETF
BNDXのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算…
IWD：米国バリュー株ETF｜安定した収益や配当を狙う投資家に適し、長期保有向けのETF
IWDのETF Score （ETFのおすすめ度） 成長性：過去5年の平均リターン(キャピタルリターン)をもとに算出 配当リターン：過去5年の平均配当利回りをもとに算出 運用コスト：経費率をもとに算出…
投資歴は数十年。数々の市場の暴落と回復の経験から、インデックス投資を中心にしつつ、道楽で個別株への投資をするコアサテライト戦略で運用するのが基本スタイル。焦らずにのんびりゆったり資産形成中。
