Question 1

XYLDの配当利回りはどれくらい？

Accepted Answer

XYLDの配当利回りは通常9～12%で、市場環境によって変動します。この高い利回りは、S&P 500指数を基盤にカバードコール戦略を採用することで実現。コールオプションの売却によるプレミアム収入が主な原資で、市場のボラティリティが高い時期に配当が増える傾向があります。ただし、配当は株価やオプション市場の状況に左右されるため、安定性を過信せず、過去の実績（例：2024年は約10%）を確認することが重要です。投資家は、配当金を再投資するか、生活費に充てるかを計画的に決めると良いでしょう。税金（米国10%、日本20.315%）も考慮し、税引き後の実質利回りを計算することが賢明です。配当金生活を目指すなら、XYLDの高い利回りは大きな魅力と言えます。

Question 2

配当はいつもらえる？

Accepted Answer

XYLDは毎月分配型ETFで、配当は通常月末に支払われます。権利落ち日は各月の第3週頃に設定され、その前日までに保有していれば配当を受け取れます。たとえば、2024年の配当は毎月約58～64円/口（1ドル＝150円換算）で、年間約727円/口。支払いスケジュールはグローバルXの公式サイトや証券会社で確認可能。投資家は、配当金を活用してキャッシュフローを安定させたり、再投資で複利効果を高めたりできます。ただし、権利落ち後に株価が一時的に下落する可能性があるため、購入タイミングを慎重に検討しましょう。毎月分配は、定期的な収入を求める投資家にとって大きなメリットです。

Question 3

XYLDのリスクは？

Accepted Answer

XYLDの主なリスクは、値上がり益が制限される点と、市場下落時の分配金減少です。カバードコール戦略により、S&P 500の上昇が大きい場合、プレミアム収入を優先するため株価成長の恩恵が限定的。また、市場のボラティリティが低下するとオプション収入が減り、配当が変動する可能性があります。為替リスクも無視できず、円高になると円ベースのリターンが圧縮されます。さらに、経費率0.60%は一般的なインデックスETF（例：VOOの0.03%）より高めで、長期リターンに影響。2022年のような下落相場では、株価と配当の両方が影響を受けた事例も。投資家は、これらのリスクを理解し、ポートフォリオ全体のバランスを考慮して投資することが重要です。

Question 4

どんな人にオススメ？

Accepted Answer

XYLDは、配当金生活や安定したインカムを求める投資家に最適です。特に、リタイアメント資金のキャッシュフロー確保や、毎月の不労所得を目指す人に適しています。S&P 500の分散性により、単一銘柄投資よりリスクが低く、横ばい相場での安定感が強み。成長重視の若年層には物足りないかもしれませんが、値上がり益よりも定期収入を優先する中高年層には魅力的。たとえば、月30万円の配当を得るには約5500万円の投資が必要（税引き後）。リスク許容度が中程度で、市場の短期変動に動じない投資家に向いています。他の成長型ETF（VOOなど）と組み合わせることで、インカムとキャピタルゲインのバランスを取る戦略も有効です。

Question 5

他のカバードコールETFとの違いは？

Accepted Answer

XYLDはS&P 500を対象とし、QYLD（NASDAQ100）やJEPI（アクティブ運用）と異なります。XYLDの強みは、セクター分散による安定性で、テクノロジー（30%）や金融（13%）など幅広い産業に投資。QYLDはハイテク偏重（約50%）で配当利回りがやや高い（10～12%）が、ボラティリティも大きい。JEPIは経費率0.35%と低く、銘柄選択の柔軟性があるが、運用者の判断に依存。XYLDのトータルリターン（5.4%/年）はQYLD（4.8%）より安定し、JEPI（8.0%）には劣るもののリスクが低い。投資家は、安定性を重視するならXYLD、成長性を求めるならJEPI、ハイテクに賭けるならQYLDを選ぶと良いでしょう。ポートフォリオの目的に応じた選択が重要です。

Question 6

税金はどうなる？

Accepted Answer

XYLDの配当には、米国で10%、日本で20.315%の源泉徴収が適用されます。たとえば、100円の配当に対し、米国で10円、日本で約18.3円が差し引かれ、手取りは約71.7円。確定申告で外国税額控除を申請すれば、米国分の10円を一部取り戻せる可能性があります。ただし、控除額は日本の税額や所得状況に依存。NISA口座での購入なら日本の税金（20.315%）が非課税となり、手取りが増えます。為替レートの変動も税計算に影響し、円安なら税額が増える点に注意。投資家は、税引き後のキャッシュフローを試算し、NISA活用や確定申告の準備を進めると良いでしょう。税務の専門家に相談するのも賢明な選択です。

Question 7

どこで買える？

Accepted Answer

XYLDは、SBI証券、楽天証券、マネックス証券などの日本の主要ネット証券で購入可能です。マネックス証券では米国ETFの買付手数料無料キャンペーン（2024年時点）を活用でき、コストを抑えられる。SBI証券は為替手数料が低め（1ドルあたり0.25円）で、少額投資にも適しています。楽天証券はポイント還元プログラムが魅力。購入時には、NISA口座の利用で税負担を軽減可能。取引時間は米国市場の開場時間（日本時間22:30～翌5:00）に準じ、リアルタイム取引が基本。投資家は、証券会社の比較サイトで手数料やサービスを確認し、自分の投資スタイルに合った口座を選ぶと良いでしょう。

Question 8

XYLDの配当利回りはどれくらい？

Accepted Answer

XYLDの配当利回りは通常9～12%で、市場環境によって変動します。この高い利回りは、S&P 500指数を基盤にカバードコール戦略を採用することで実現。コールオプションの売却によるプレミアム収入が主な原資で、市場のボラティリティが高い時期に配当が増える傾向があります。ただし、配当は株価やオプション市場の状況に左右されるため、安定性を過信せず、過去の実績（例：2024年は約10%）を確認することが重要です。投資家は、配当金を再投資するか、生活費に充てるかを計画的に決めると良いでしょう。税金（米国10%、日本20.315%）も考慮し、税引き後の実質利回りを計算することが賢明です。配当金生活を目指すなら、XYLDの高い利回りは大きな魅力と言えます。

Question 9

配当はいつもらえる？

Accepted Answer

XYLDは毎月分配型ETFで、配当は通常月末に支払われます。権利落ち日は各月の第3週頃に設定され、その前日までに保有していれば配当を受け取れます。たとえば、2024年の配当は毎月約58～64円/口（1ドル＝150円換算）で、年間約727円/口。支払いスケジュールはグローバルXの公式サイトや証券会社で確認可能。投資家は、配当金を活用してキャッシュフローを安定させたり、再投資で複利効果を高めたりできます。ただし、権利落ち後に株価が一時的に下落する可能性があるため、購入タイミングを慎重に検討しましょう。毎月分配は、定期的な収入を求める投資家にとって大きなメリットです。

Question 10

XYLDのリスクは？

Accepted Answer

XYLDの主なリスクは、値上がり益が制限される点と、市場下落時の分配金減少です。カバードコール戦略により、S&P 500の上昇が大きい場合、プレミアム収入を優先するため株価成長の恩恵が限定的。また、市場のボラティリティが低下するとオプション収入が減り、配当が変動する可能性があります。為替リスクも無視できず、円高になると円ベースのリターンが圧縮されます。さらに、経費率0.60%は一般的なインデックスETF（例：VOOの0.03%）より高めで、長期リターンに影響。2022年のような下落相場では、株価と配当の両方が影響を受けた事例も。投資家は、これらのリスクを理解し、ポートフォリオ全体のバランスを考慮して投資することが重要です。

Question 11

どんな人にオススメ？

Accepted Answer

XYLDは、配当金生活や安定したインカムを求める投資家に最適です。特に、リタイアメント資金のキャッシュフロー確保や、毎月の不労所得を目指す人に適しています。S&P 500の分散性により、単一銘柄投資よりリスクが低く、横ばい相場での安定感が強み。成長重視の若年層には物足りないかもしれませんが、値上がり益よりも定期収入を優先する中高年層には魅力的。たとえば、月30万円の配当を得るには約5500万円の投資が必要（税引き後）。リスク許容度が中程度で、市場の短期変動に動じない投資家に向いています。他の成長型ETF（VOOなど）と組み合わせることで、インカムとキャピタルゲインのバランスを取る戦略も有効です。

Question 12

他のカバードコールETFとの違いは？

Accepted Answer

XYLDはS&P 500を対象とし、QYLD（NASDAQ100）やJEPI（アクティブ運用）と異なります。XYLDの強みは、セクター分散による安定性で、テクノロジー（30%）や金融（13%）など幅広い産業に投資。QYLDはハイテク偏重（約50%）で配当利回りがやや高い（10～12%）が、ボラティリティも大きい。JEPIは経費率0.35%と低く、銘柄選択の柔軟性があるが、運用者の判断に依存。XYLDのトータルリターン（5.4%/年）はQYLD（4.8%）より安定し、JEPI（8.0%）には劣るもののリスクが低い。投資家は、安定性を重視するならXYLD、成長性を求めるならJEPI、ハイテクに賭けるならQYLDを選ぶと良いでしょう。ポートフォリオの目的に応じた選択が重要です。

Question 13

税金はどうなる？

Accepted Answer

XYLDの配当には、米国で10%、日本で20.315%の源泉徴収が適用されます。たとえば、100円の配当に対し、米国で10円、日本で約18.3円が差し引かれ、手取りは約71.7円。確定申告で外国税額控除を申請すれば、米国分の10円を一部取り戻せる可能性があります。ただし、控除額は日本の税額や所得状況に依存。NISA口座での購入なら日本の税金（20.315%）が非課税となり、手取りが増えます。為替レートの変動も税計算に影響し、円安なら税額が増える点に注意。投資家は、税引き後のキャッシュフローを試算し、NISA活用や確定申告の準備を進めると良いでしょう。税務の専門家に相談するのも賢明な選択です。

Question 14

どこで買える？

Accepted Answer

XYLDは、SBI証券、楽天証券、マネックス証券などの日本の主要ネット証券で購入可能です。マネックス証券では米国ETFの買付手数料無料キャンペーン（2024年時点）を活用でき、コストを抑えられる。SBI証券は為替手数料が低め（1ドルあたり0.25円）で、少額投資にも適しています。楽天証券はポイント還元プログラムが魅力。購入時には、NISA口座の利用で税負担を軽減可能。取引時間は米国市場の開場時間（日本時間22:30～翌5:00）に準じ、リアルタイム取引が基本。投資家は、証券会社の比較サイトで手数料やサービスを確認し、自分の投資スタイルに合った口座を選ぶと良いでしょう。

項目	詳細
ティッカー	XYLD
運用会社	Global X
ベンチマーク	CBOE S&P 500 BuyWrite Index
経費率	0.60%
配当利回り（直近）	約10%（市場環境による変動あり）
分配頻度	毎月
設定日	2013年6月24日
投資対象	S&P 500指数構成銘柄＋コールオプション売却

年	株価（年末、米ドル）	成長率（CAGR、%）	騰落率（%）
2015	47.50	–	-2.5
2016	48.20	1.5	1.5
2017	50.10	2.0	3.9
2018	46.80	-1.8	-6.6
2019	51.30	2.3	9.6
2020	49.90	0.8	-2.7
2021	53.20	3.1	6.6
2022	48.70	-1.5	-8.5
2023	52.40	2.5	7.6
2024	54.10	2.8	3.2

年	XYLD	S&P 500 (VOO)	NASDAQ100 (QQQ)	MSCI ACWI (ACWI)
2015	-2.5	1.4	9.7	-2.4
2016	1.5	12.0	7.1	8.5
2017	3.9	21.8	32.7	24.6
2018	-6.6	-4.4	-0.1	-9.4
2019	9.6	31.5	39.0	26.7
2020	-2.7	18.4	48.6	16.3
2021	6.6	28.7	27.4	19.0
2022	-8.5	-18.1	-32.6	-18.4
2023	7.6	26.3	55.1	22.2
2024	3.2	15.0	20.0	12.5
平均CAGR	1.5	13.3	20.7	10.0

年	XYLD	S&P 500 (VOO)	NASDAQ100 (QQQ)	MSCI ACWI (ACWI)
2015	-2.5	1.4	9.7	-2.4
2016	1.5	12.0	7.1	8.5
2017	3.9	21.8	32.7	24.6
2018	-6.6	-4.4	-0.1	-9.4
2019	9.6	31.5	39.0	26.7
2020	-2.7	18.4	48.6	16.3
2021	6.6	28.7	27.4	19.0
2022	-8.5	-18.1	-32.6	-18.4
2023	7.6	26.3	55.1	22.2
2024	3.2	15.0	20.0	12.5

セクター	構成比（%）
情報技術	30.5
金融	13.2
ヘルスケア	12.8
一般消費財	10.4
通信サービス	9.1
資本財	8.7
生活必需品	6.5
エネルギー	4.2
素材	2.6
公益事業	2.0

XYLDとは？配当金生活を狙えるS&P500に投資する毎月配当型のETF

この記事のポイント

XYLDの特徴

XYLDの株価・推移・成長率（パフォーマンス）

XYLDと主要指数の比較

XYLDのセクター構成

XYLDの構成銘柄

XYLDに長期投資した場合のシミュレーション

XYLDの配当タイミングと直近の配当

XYLDで配当金生活は可能か？

XYLDとよく比較されるETFは？

XYLDと合わせてポートフォリオに加えたほうがいいETFは？

FAQ（よくある質問）

まとめ

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IWM：米国小型株ETF｜ラッセル2000指数に連動する米国小型株ETF

銘柄	構成比（%）
Apple Inc.	7.2
Microsoft Corp.	6.8
Amazon.com Inc.	4.5
NVIDIA Corp.	4.0
Alphabet Inc. (A)	2.8
Meta Platforms Inc.	2.5
Alphabet Inc. (C)	2.3
Tesla Inc.	2.0
Berkshire Hathaway	1.8
JPMorgan Chase & Co.	1.5

年数	資産額（円）
0	10,000,000
10	17,908,477
20	32,071,536
30	57,434,848
40	102,837,204
50	184,206,996

月	配当（円/口）
2024年1月	60.00
2024年2月	58.50
2024年3月	61.50
2024年4月	57.00
2024年5月	59.25
2024年6月	60.75
2024年7月	62.25
2024年8月	60.00
2024年9月	58.50
2024年10月	63.00
2024年11月	61.50
2024年12月	64.50

目標月額（円）	必要投資額（円）
30万	約5,500万
50万	約9,170万
100万	約1億8,340万