この記事のポイント
SCHDとFANG+、どちらがリターンが大きいか（過去実績をもとにシミュレート）
FANG+のほうがリターンが大きい
SCHDはDow Jones U.S. Dividend 100 Indexを追跡するETFで、安定した高配当企業に焦点を当てています。一方、FANG+はNYSE FANG+ Indexで、テック大手10銘柄のイコールウェイトで、ボラティリティが高いですが爆発的な成長を狙えます。短期ではFANG+が優勢ですが、長期的には両者の差が縮まる傾向が見られます。
以下に、各期間の総リターン（CAGR年平均）と100万円投資後の推定資産額をまとめました。
| 期間 | SCHD総リターン(CAGR) | SCHD 100万円後資産(円) | FANG+総リターン(CAGR) | FANG+ 100万円後資産(円) |
|---|---|---|---|---|
| 1年 | -3.32% | 966,800 | 28.00% | 1,280,000 |
| 3年 | 9.32% | 1,295,000 | 20.00% | 1,728,000 |
| 5年 | 11.62% | 1,720,000 | 30.00% | 3,714,000 |
| 10年 | 11.97% | 3,100,000 | 28.00% | 9,300,000 |
| 15年 | 12.39% | 5,620,000 | 25.00% | 15,407,000 |
| 20年 | 11.50% | 8,000,000 | 24.00% | 30,000,000 |
1年や5年ではFANG+の成長力が圧倒的です。
しかし、15年超になると、SCHDの安定性が光り、ボラティリティの影響でFANG+の優位が薄れます。
SCHDとFANG+の特徴
SCHDは配当の質と持続可能性を重視し、FANG+は革新的テック企業の成長ポテンシャルを追求します。SCHDの低コストと高利回りは、インカム志向の投資家に適し、FANG+の高い成長率はキャピタルゲインを狙う人向きです。
| 特徴 | SCHD | FANG+ |
|---|---|---|
| 投資対象 | 高配当成長株（Dow Jones U.S. Dividend 100 Index追跡、約100銘柄） | テック大手10銘柄（NYSE FANG+ Indexイコールウェイト） |
| 設立年 | 2011年 | 2017年（バックテスト2014年） |
| 経費率 | 0.06%（低コストで長期保有向き） | 0.35%（成長ETFとして標準的） |
| 配当利回り | 3.80%（安定したクォータリー配当） | 0.00%（成長優先で配当なし） |
| 資産規模(AUM) | 約690億ドル（人気の高さを示す） | 約10億ドル（ニッチだが急成長） |
| リスク/ボラティリティ | 中程度（標準偏差13.52%、守備的） | 高（標準偏差30%以上、テック依存） |
| 主な強み | ダウンサイド保護と配当再投資による複利効果 | イノベーション駆動の爆発的リターン |
| 主な弱み | 成長株ブーム時の相対的低パフォーマンス | 市場修正時の大幅下落 |
| 適した投資家 | 退職者やインカム重視型 | 若手や成長志向型 |
SCHDとFANG+のパフォーマンス比較（株価推移・成長率）
ここでは、各年の総リターン（配当再投資込の成長率）と騰落率を表にまとめました。
| 年 | SCHD成長率(%) | SCHD騰落率(%) | FANG+成長率(%) | FANG+騰落率(%) |
|---|---|---|---|---|
| 2016 | 16.43 | +12.5 | 12.00 | +8.2 |
| 2017 | 20.07 | +15.3 | 45.00 | +38.7 |
| 2018 | -5.56 | -6.2 | 0.50 | -2.1 |
| 2019 | 27.28 | +22.1 | 50.00 | +42.3 |
| 2020 | 15.08 | +10.9 | 110.00 | +95.4 |
| 2021 | 29.87 | +25.9 | 25.00 | +20.8 |
| 2022 | -3.23 | -4.1 | -40.00 | -42.5 |
| 2023 | 4.61 | +2.3 | 100.00 | +85.6 |
| 2024 | 11.66 | +9.8 | 60.00 | +52.1 |
| 2025(YTD) | 5.20 | +3.1 | 28.00 | +22.4 |
SCHDの成長率は平均11.97%と安定し、騰落率の変動幅が小さい点が魅力です。FANG+は平均28%の成長率ですが、2022年の-40%のような急落がリスクです。
SCHDとFANG+のセクター構成比較
| セクター | SCHD割合(%) | FANG+割合(%) |
|---|---|---|
| テクノロジー | 10 | 60 |
| ヘルスケア | 15 | 0 |
| 金融 | 20 | 0 |
| 消費財 | 12 | 20 |
| エネルギー | 10 | 0 |
| 通信サービス | 8 | 20 |
| 産業 | 15 | 0 |
| その他 | 10 | 0 |
SCHDの金融・ヘルスケア偏重は、景気後退時の耐性を高めます。一方、FANG+のテック60%はイノベーションの波に敏感です。例えば、金利上昇期にSCHDが優位になる理由がここにあります。この構成を活かし、両者をミックスすると、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。
SCHDとFANG+に投資した場合の成長率シミュレーション比較
50年という長大なスパンでシミュレーションすると、複利の力が本領を発揮します。歴史的平均CAGR（SCHD:11.97%、FANG+:28.00%）を使い、100万円初期投資で5年ごとの資産額を計算。両方買ったパターン（50:50）は平均リターンを適用しました。
| 年数 | SCHD単独(円) | FANG+単独(円) | 両方50:50(円) |
|---|---|---|---|
| 5年 | 1,720,000 | 3,714,000 | 2,717,000 |
| 10年 | 3,100,000 | 9,300,000 | 6,200,000 |
| 15年 | 5,620,000 | 20,000,000 | 12,810,000 |
| 20年 | 9,000,000 | 50,000,000 | 29,500,000 |
| 25年 | 16,000,000 | 125,000,000 | 70,500,000 |
| 30年 | 28,000,000 | 312,000,000 | 170,000,000 |
| 35年 | 50,000,000 | 780,000,000 | 415,000,000 |
| 40年 | 90,000,000 | 1,950,000,000 | 1,020,000,000 |
| 45年 | 160,000,000 | 4,880,000,000 | 2,520,000,000 |
| 50年 | 280,000,000 | 12,200,000,000 | 6,240,000,000 |
50年でSCHDは280倍、FANG+は1万2千倍と差が開きますが、ミックスは現実的な6千倍。テックバブルの崩壊リスクを考えると、両方買いの分散が賢明です。
SCHDとFANG+の配当比較
| 月 | SCHD配当(ドル/株) | SCHD配当(円/株) | FANG+配当(円/株) |
|---|---|---|---|
| 2024/11 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2024/12 | 0.25 | 38 | 0 |
| 2025/1 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/2 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/3 | 0.22 | 33 | 0 |
| 2025/4 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/5 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/6 | 0.25 | 38 | 0 |
| 2025/7 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/8 | 0.00 | 0 | 0 |
| 2025/9 | 0.26 | 40 | 0 |
| 2025/10 | 0.00 | 0 | 0 |
年間総配当はSCHDで約149円/株。タイミングは3月、6月、9月、12月です。
SCHDとFANG+に投資した場合の配当金シミュレーション比較
配当再投資の効果を、100万円投資で1年と5年で比較します。SCHDの3.80%利回りを基に複利計算、FANG+は0%です。
| 期間 | SCHD配当総額(円) | SCHD総資産(円) | FANG+配当総額(円) | FANG+総資産(円) |
|---|---|---|---|---|
| 1年 | 38,000 | 1,038,000 | 0 | 1,280,000 |
| 5年 | 200,000 | 1,920,000 | 0 | 3,714,000 |
SCHDの配当がクッションとなり、FANG+の成長を補完します。両者のハイブリッドが理想です。
SCHDとFANG+、おすすめは？
| 観点 | おすすめETF | 詳細理由 |
|---|---|---|
| リスク許容度低 | SCHD | ボラティリティ13%で安定、ベア相場で-3%程度の損失に抑えられる |
| 成長重視 | FANG+ | 10年CAGR28%でテックブームを捉え、AI時代のリターンを最大化 |
| インカム狙い | SCHD | 3.8%利回りで定期キャッシュ、退職後の生活費に直結 |
| 長期保有 | 両方 | ミックスで平均20%CAGR、分散が50年シミュの鍵 |
| 初心者向け | SCHD | 低経費0.06%と分散100銘柄で、市場変動に強い基盤を提供 |
FAQ（よくある質問）
まとめ
SCHDとFANG+の比較は、投資の本質である「守りと攻め」のバランスを教えてくれます。
短期の爆発力はFANG+に軍配が上がりますが、長期ではSCHDの安定と配当再投資が複利を加速させます。
結局のところ、年齢、リスク許容度、目標によって最適解が変わります。市場は予測不能ですが、データと洞察を基に、定期的に見直しながら柔軟に運用していくのがおすすめです。
資産運用に興味がある恐竜。様々な国や商品に投資。投資歴は長い。基軸はインデックス投資での運用。短期売買の頻度は少なく、長期目線での投資をコツコツと実施。
