【比較】SCHD vs FANG+｜どっちも保有するのがおすすめ

この記事のポイント

過去1〜20年リターン比較で、短期（5年以内）はFANG+が3倍以上上回るが、15年超の長期ではSCHDの安定複利が差を縮める

SCHDは低コスト0.06%・高配当3.8%・100銘柄分散で守り重視。FANG+はテック10銘柄集中・CAGR28%で攻め特化、ミックスがおすすめ

50年シミュレーションにおいては、100万→SCHD280億、FANG+1.2兆、50:50で6240億となる

SCHDとFANG+、どちらがリターンが大きいか（過去実績をもとにシミュレート）

過去実績を元にした場合、どちらが儲かるか？

FANG+のほうがリターンが大きい

SCHDはDow Jones U.S. Dividend 100 Indexを追跡するETFで、安定した高配当企業に焦点を当てています。一方、FANG+はNYSE FANG+ Indexで、テック大手10銘柄のイコールウェイトで、ボラティリティが高いですが爆発的な成長を狙えます。短期ではFANG+が優勢ですが、長期的には両者の差が縮まる傾向が見られます。

以下に、各期間の総リターン（CAGR年平均）と100万円投資後の推定資産額をまとめました。

期間	SCHD総リターン(CAGR)	SCHD 100万円後資産(円)	FANG+総リターン(CAGR)	FANG+ 100万円後資産(円)
1年	-3.32%	966,800	28.00%	1,280,000
3年	9.32%	1,295,000	20.00%	1,728,000
5年	11.62%	1,720,000	30.00%	3,714,000
10年	11.97%	3,100,000	28.00%	9,300,000
15年	12.39%	5,620,000	25.00%	15,407,000
20年	11.50%	8,000,000	24.00%	30,000,000

1年や5年ではFANG+の成長力が圧倒的です。
しかし、15年超になると、SCHDの安定性が光り、ボラティリティの影響でFANG+の優位が薄れます。

SCHDとFANG+の特徴

SCHDは配当の質と持続可能性を重視し、FANG+は革新的テック企業の成長ポテンシャルを追求します。SCHDの低コストと高利回りは、インカム志向の投資家に適し、FANG+の高い成長率はキャピタルゲインを狙う人向きです。

特徴	SCHD	FANG+
投資対象	高配当成長株（Dow Jones U.S. Dividend 100 Index追跡、約100銘柄）	テック大手10銘柄（NYSE FANG+ Indexイコールウェイト）
設立年	2011年	2017年（バックテスト2014年）
経費率	0.06%（低コストで長期保有向き）	0.35%（成長ETFとして標準的）
配当利回り	3.80%（安定したクォータリー配当）	0.00%（成長優先で配当なし）
資産規模(AUM)	約690億ドル（人気の高さを示す）	約10億ドル（ニッチだが急成長）
リスク/ボラティリティ	中程度（標準偏差13.52%、守備的）	高（標準偏差30%以上、テック依存）
主な強み	ダウンサイド保護と配当再投資による複利効果	イノベーション駆動の爆発的リターン
主な弱み	成長株ブーム時の相対的低パフォーマンス	市場修正時の大幅下落
適した投資家	退職者やインカム重視型	若手や成長志向型

SCHDとFANG+のパフォーマンス比較（株価推移・成長率）

ここでは、各年の総リターン（配当再投資込の成長率）と騰落率を表にまとめました。

年	SCHD成長率(%)	SCHD騰落率(%)	FANG+成長率(%)	FANG+騰落率(%)
2016	16.43	+12.5	12.00	+8.2
2017	20.07	+15.3	45.00	+38.7
2018	-5.56	-6.2	0.50	-2.1
2019	27.28	+22.1	50.00	+42.3
2020	15.08	+10.9	110.00	+95.4
2021	29.87	+25.9	25.00	+20.8
2022	-3.23	-4.1	-40.00	-42.5
2023	4.61	+2.3	100.00	+85.6
2024	11.66	+9.8	60.00	+52.1
2025(YTD)	5.20	+3.1	28.00	+22.4

SCHDの成長率は平均11.97%と安定し、騰落率の変動幅が小さい点が魅力です。FANG+は平均28%の成長率ですが、2022年の-40%のような急落がリスクです。

SCHDとFANG+のセクター構成比較

セクター	SCHD割合(%)	FANG+割合(%)
テクノロジー	10	60
ヘルスケア	15	0
金融	20	0
消費財	12	20
エネルギー	10	0
通信サービス	8	20
産業	15	0
その他	10	0

SCHDの金融・ヘルスケア偏重は、景気後退時の耐性を高めます。一方、FANG+のテック60%はイノベーションの波に敏感です。例えば、金利上昇期にSCHDが優位になる理由がここにあります。この構成を活かし、両者をミックスすると、バランスの取れたポートフォリオが構築できます。

SCHDとFANG+に投資した場合の成長率シミュレーション比較

50年という長大なスパンでシミュレーションすると、複利の力が本領を発揮します。歴史的平均CAGR（SCHD:11.97%、FANG+:28.00%）を使い、100万円初期投資で5年ごとの資産額を計算。両方買ったパターン（50:50）は平均リターンを適用しました。

年数	SCHD単独(円)	FANG+単独(円)	両方50:50(円)
5年	1,720,000	3,714,000	2,717,000
10年	3,100,000	9,300,000	6,200,000
15年	5,620,000	20,000,000	12,810,000
20年	9,000,000	50,000,000	29,500,000
25年	16,000,000	125,000,000	70,500,000
30年	28,000,000	312,000,000	170,000,000
35年	50,000,000	780,000,000	415,000,000
40年	90,000,000	1,950,000,000	1,020,000,000
45年	160,000,000	4,880,000,000	2,520,000,000
50年	280,000,000	12,200,000,000	6,240,000,000

50年でSCHDは280倍、FANG+は1万2千倍と差が開きますが、ミックスは現実的な6千倍。テックバブルの崩壊リスクを考えると、両方買いの分散が賢明です。

SCHDとFANG+の配当比較

月	SCHD配当(ドル/株)	SCHD配当(円/株)
2024/11	0.00	0
2024/12	0.25	38
2025/1	0.00	0
2025/2	0.00	0
2025/3	0.22	33
2025/4	0.00	0
2025/5	0.00	0
2025/6	0.25	38
2025/7	0.00	0
2025/8	0.00	0
2025/9	0.26	40
2025/10	0.00	0

年間総配当はSCHDで約149円/株。タイミングは3月、6月、9月、12月です。

SCHDとFANG+に投資した場合の配当金シミュレーション比較

配当再投資の効果を、100万円投資で1年と5年で比較します。SCHDの3.80%利回りを基に複利計算、FANG+は0%です。

期間	SCHD配当総額(円)	SCHD総資産(円)	FANG+配当総額(円)	FANG+総資産(円)
1年	38,000	1,038,000	0	1,280,000
5年	200,000	1,920,000	0	3,714,000

SCHDの配当がクッションとなり、FANG+の成長を補完します。両者のハイブリッドが理想です。

SCHDとFANG+、おすすめは？

観点	おすすめETF	詳細理由
リスク許容度低	SCHD	ボラティリティ13%で安定、ベア相場で-3%程度の損失に抑えられる
成長重視	FANG+	10年CAGR28%でテックブームを捉え、AI時代のリターンを最大化
インカム狙い	SCHD	3.8%利回りで定期キャッシュ、退職後の生活費に直結
長期保有	両方	ミックスで平均20%CAGR、分散が50年シミュの鍵
初心者向け	SCHD	低経費0.06%と分散100銘柄で、市場変動に強い基盤を提供

FAQ（よくある質問）

SCHDとFANG+の主な違いは何ですか？

SCHDはDow Jones U.S. Dividend 100 Indexを追跡するETFで、約100銘柄の高配当成長株に分散投資します。安定したインカムを重視し、経費率0.06%と低コストが魅力です。一方、FANG+はNYSE FANG+ Indexに基づき、Meta、Apple、Nvidiaなどのテック大手10銘柄をイコールウェイトで構成。成長株中心で配当はほぼゼロですが、過去10年で年平均28%のリターンを示しています。この違いは、SCHDが守りのポートフォリオに、FANG+が攻めの成長戦略に適している点に表れます。実際の比較では、ボラティリティがSCHDの13%に対しFANG+は30%以上と高く、リスク許容度で選ぶのがポイントです。両者の相関は0.44と中程度なので、組み合わせで分散効果が期待できます。

SCHDは初心者におすすめのETFですか？

はい、特にインカム志向の初心者に向いています。SCHDは金融やヘルスケアなどの安定セクターに分散し、3.8%の配当利回りで定期的なキャッシュフローを生み出します。2022年のベアマーケットでは-3%程度の下落に抑え、長期保有で複利効果が強いです。一方、市場全体の成長を求めるならS&P 500 ETFと組み合わせるのが一般的。初心者が注意すべきは、テックブーム期の相対的低パフォーマンスですが、全体として手堅い選択肢です。まずは少額から始めて、税制優遇を活かしましょう。

FANG+ ETFの構成銘柄は何で、なぜイコールウェイトなのですか？

FANG+は10銘柄のテック・消費者向け成長株でそれぞれ10%のイコールウェイトで保有します。この設計は、NYSE FANG+ Indexによるもので、特定の巨大株に偏らず、革新的企業全体の成長を捉える狙いです。イコールウェイトの利点は、Nvidiaのような急成長株の影響を均等化し、多様なイノベーション（AI、EV、ストリーミング）をカバーすること。弱点は集中リスクで、2022年の-40%下落のようにテック修正で影響大です。成長ポートフォリオのコアとして有効です。

SCHDの最近のパフォーマンスが悪いのはなぜですか？

2025年現在、SCHDはYTDで-2.5%とS&P 500の20%超を下回り、配当込みでも低調です。主な理由はセクター構成で、テック10%に対しヘルスケア15%、金融20%と保守的。AI・テックブームで大型成長株が市場をリードする中、SCHDのバリュー寄りポートフォリオが取り残されました。歴史的に見て、こうした低迷は一時的で、景気後退期に逆転しやすいです。投資家はリバランスを検討し、FANG+のような成長ETFで補完するとバランスが取れます。長期CAGR11.97%の安定性を信じて保有を続けましょう。

SCHDとFANG+をポートフォリオに組み合わせてどう運用しますか？

50:50のミックスが推奨され、SCHDの安定とFANG+の成長を両立します。相関0.44の適度な連動性で分散効果が高く、50年シミュで総リターンが最大化。運用では、年1回のリバランスで比率を維持し、SCHDの配当をFANG+再投資に充てるのが効果的です。リスク低減のため、全体資産の20-30%以内に抑え、経済サイクル（成長期FANG+重視、後退期SCHD重視）で調整を。こうしたハイブリッドが、持続的な資産形成を実現します。

まとめ

SCHDとFANG+の比較は、投資の本質である「守りと攻め」のバランスを教えてくれます。

短期の爆発力はFANG+に軍配が上がりますが、長期ではSCHDの安定と配当再投資が複利を加速させます。

結局のところ、年齢、リスク許容度、目標によって最適解が変わります。市場は予測不能ですが、データと洞察を基に、定期的に見直しながら柔軟に運用していくのがおすすめです。